Finansijski saveti

Tokovi gotovine – upravljanje obrtnim sredstvima

Tokovi gotovine – upravljanje obrtnim sredstvima

Planiranje novčanih tokova – gotovine

Planiranje novčanih tokova – gotovine:

Predstavlja pregled vremenskog rasporeda i iznosa budućih priliva i odliva gotovine tokom planskog perioda (godinu dana).
To je osnova za preduzetnike da odrede buduće potrebe preduzeća za novcem, planira način njihovog pokrića i drži pod kontrolom tokove novca i likvidnost preduzeća.
Planiranje tokova na ovaj način omogućava preduzetniku da sagleda koliko mu novčanih sredstava treba u kom period i ukoliko ona nedostaju da odredi aktivnosti pomoću kojih će doći do novčanih sredstava pravovremeno.
Jedan od načina je da unapred sa dobavljačima odgodi obaveze koje treba da izmiri prema njima ili da ima dovoljno vremena da pregovara sa više banaka i na taj način sebi obezbedi niže troškove korišćenja tuđih novčanih sredstava, a ne da prihvata uslove koji mu se nude za dobijanje kredita, jer nema dovoljno vremena da pregovara i sa drugim bankama.

Primer planskog toka gotovine (godišnji)

 

Poč. stanje

meseci

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Ukupno

 

 

I

II

III

IV

V

VI

VII

VIII

IX

X

XI

XII

 

Prihodi

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5

Ostalo

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

0

Ukupno

0

1.000

1.205

1.200

1.100

1.400

1.300

900

600

1.000

1.100

1.300

1.400

13.500

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Rashodi

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Nabavka robe

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

0

Materijal

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

0

Energija

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

0

Zarade

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

0

Usluge

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

0

Banke

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

0

Reprezentacija

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

0

Telefoni

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

0

Ostalo

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Ukupno rashod

0

 

1.100

1.100

1.200

1.500

1.100

1.600

1.160

1.100

1.100

1.100

1.160

1.100

 14.265

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Razlika

0

-100

155

0

-400

300

-300

-260

-500

-100

0

140

300

 

Tok kumulativ

0

0

55

55

-345

-45

-345

-605

-1.105

-1.205

-1.205

-1.065

-765

 

 

Prijava na bilten

Prijatelji unije

Preduzetničke priče

Zrenjaninska firma “Carp System” osvojila je prestižnu nagradu za inovacije

Zrenjaninska firma “Carp System” osvojila je prestižnu nagradu za inovacije

Zrenjaninska firma “Carp System”, koja se bavi proizvodnjom ribolovačke opreme pod istoimenim sopstvenim brendom, osvojila je prestižnu nagradu za inovacije, u žestokoj konkurenciji 75 timova, iz svih inovativnih oblasti.
Detaljnije Pogledaj sve

Poslovni prostor

Sed eu felis id felis accumsan condimentum

Sed eu felis id felis accumsan condimentum

Pellentesque vestibulum est sed nisl euismod, id congue ligula facilisis. Proin tortor nisl, consequat id scelerisque sed, pulvinar quis tellus. Vivamus ullamcorper rhoncus risus, eget vulputate tellus aliquet et. Phasellus non ipsum nisl. Integer id euismod libero. Praesent lobortis commodo ante gravida finibus. Proin in libero euismod, maximus urna lacinia, consectetur lacus. Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit.
Detaljnije Pogledaj sve